Caracteristici de obținere a echipamentelor în leasing de către persoane juridice. Achiziționarea echipamentului în leasing

O situație extrem de comună în economia internă este atunci când o întreprindere dorește să achiziționeze echipamente noi de producție pentru nevoile sale de afaceri, dar nu are suficiente fonduri. Totodată, posibilitatea de a obține un împrumut devine mai dificilă dacă echipamentul achiziționat depășește semnificativ suma fondurilor proprii disponibile. În acest caz într-un mod eficient va fi o soluție la problemă achiziționarea de echipamente în leasing.

Acum mulți producători echipamente industriale s-au confruntat cu problema fondurilor insuficiente de la întreprinderi pentru a-l achiziționa și, prin urmare, au început să îl ofere în mod activ pentru leasing. În esență, leasingul este o formă de închiriere pe termen lung a echipamentelor, în care locatarul are opțiunea de a cumpăra echipamentul la expirarea termenului de leasing specificat în contractul de leasing.

Achiziționarea de echipamente prin leasing este, în primul rând, o soluție rapidă la problema extinderii și modernizării bazei de producție, creșterea productivității muncii și îmbunătățirea calității produselor. Desigur, toate aceste puncte vor avea în cele din urmă un impact pozitiv asupra rezultate financiare activitățile întreprinderii – va duce la creșterea profiturilor și la creșterea profitabilității.

Opțiunea de cumpărare a echipamentelor în leasing este foarte atractivă pentru întreprinderi din mai multe motive.
În primul rând, costul echipamentului achiziționat nu se limitează la mărimea activelor sau a fondurilor proprii ale întreprinderii, deoarece echipamentul în sine va acționa ca garanție și o garanție de rambursare pentru bancă sau societatea de leasing. În acest caz, baza succesului unei întreprinderi este calitatea dezvoltării unui plan de afaceri pentru utilizarea echipamentelor de leasing.
În al doilea rând, echipamentele achiziționate în leasing rămân adesea în bilanțul locatorului, ceea ce nu afectează în niciun fel structura activelor și pasivelor companiei beneficiarului și nu reduce bonitatea acesteia. În acest caz, întreprinderea își păstrează capacitatea de a atrage, să zicem, finanțare pe termen scurt pentru nevoile sale operaționale.

Procedura de achiziție a echipamentelor în leasing se desfășoară în mai multe etape.
În primul rând, un potențial cumpărător contactează furnizorul de echipamente și convine asupra tuturor condițiilor comerciale ale tranzacției. În continuare, contactează firma de leasing (bancă) și furnizează pachetul de documente necesar (pe echipamente, pe întreprindere în sine, documente financiare și juridice). O bancă sau o companie de leasing analizează fezabilitatea finanțării unei anumite tranzacții și, dacă se ia o decizie pozitivă, semnează un contract de leasing și contracte aferente, dacă este necesar. Apoi, cumpărătorul echipamentului îl depune în contul locatorului plata in avans(poate fi de 20-30% din costul articolului închiriat), care, la rândul său, plătește costul echipamentului furnizorului (vânzătorului). După aceasta, echipamentul este transferat locatarului, care la rândul său efectuează plăți de leasing către bancă sau societatea de leasing.

Leasing de echipamente pt persoane juridice- aceasta este o oportunitate de extindere capacitatea de producțieși potențialul de afaceri fără a retrage sume semnificative de fonduri din circulație. O astfel de ofertă va fi benefică nu numai pentru întreprinderile mici care nu au fonduri suficiente în conturile lor, ci și pentru mari intreprinderi care sunt capabili să utilizeze activele păstrate în alte scopuri.
Lucrăm atât cu producători interni, cât și importați și oferim conditii favorabile după termen, volumul finanțării și rata creșterii prețului. Pentru mici, mijlocii și afaceri mari Specialiștii noștri formulează propuneri individuale care țin cont de specificul activității, de natura comenzii și de capacitățile clientului. Oferim inchiriere medicala, petrol si gaze, metalurgie, prelucrarea lemnului, alimentatie si orice alte echipamente.

Lucrăm cu echipamente care costă de la 1 milion de ruble.

Avantajele furnizării de echipamente în baza unui contract de leasing

Leasingul de echipamente de la Interleasing Group oferă clienților noștri următoarele avantaje:

• diverse programe care vă permit să alegeți cele mai atractive condiții;
• pachetul minim de documente necesare;
• termene scurte de examinare a cererii - hotărâre prealabilă de la 1 oră, examinare și aprobare de la 1 zi;
• durata contractului de leasing este de la 12 luni;
• diverse grafice și sume de plată;
• plata in avans de la 0%;
• furnizarea de servicii de leasing în toate regiunile Rusiei;
• peste 18 ani de activitate de succes.

Lucrăm cu peste 1.500 de furnizori și pe parcursul activității noastre am încheiat peste 8.000 de tranzacții de leasing pentru peste 2.000 de clienți.

Interleasing oferă clienților săi condiții atractive - prețurile serviciilor noastre sunt mai mici decât prețurile pieței, plățile în plus sunt minime sau complet absente.

Cum să închiriez echipamente?

Pentru a maximiza confortul clienților noștri și a reduce timpul petrecut pentru încheierea unei tranzacții, aderăm la de o anumită ordine fabrică:

1. Selectați furnizorul, echipamentul necesar și costul acestuia.
2. Lăsați cererea dvs. folosind formularul de pe site pentru a primi o decizie preliminară.
3. Specialiștii companiei noastre vă vor crea o ofertă individuală și condiții de finanțare și vor conveni cu dumneavoastră asupra deciziei.
4. Încheiați un contract oficial de leasing de echipamente de la Interleasing Group of Companies.
5. Ia-l și începe să-l folosești echipamentul necesar.

Dacă aveți nevoie de sfaturi individuale sau aveți întrebări, puteți contacta managerii noștri pentru ajutor. Pentru a face acest lucru, pur și simplu solicitați un apel înapoi sau lăsați solicitarea dvs. folosind formularul feedback. Vă vom răspunde cât mai curând posibil.

Obţine informatii detaliate De asemenea, puteți contacta specialiștii noștri despre condițiile programelor de leasing actuale, o listă a furnizorilor și producătorilor cu care Interleasing Group lucrează.

La fel ca un împrumut, este un instrument financiar special care este vândut de bănci sau alte companii și permite persoanelor juridice și persoanelor fizice să achiziționeze produsele necesare în condiții preferențiale. Acesta este unul dintre cele mai eficiente instrumente moderne pentru dezvoltarea producției. Cu ajutorul său, compania poate păstra capitalul de lucru și poate primi echipamentul necesar fără îndepărtarea lor. Acesta este un fel de închiriere pe termen lung, relatii financiare, la care participă locatarul și locatorul. Subiectul tranzacției poate fi echipamente de producție, fel diferit transport, tehnologie. Leasingul de echipamente pentru persoane juridice este deosebit de popular astăzi.

Cum se folosesc serviciile companiilor de leasing?

Spre deosebire de creditare, leasingul oferă o oportunitate excelentă de a economisi pe venit și impozite pe proprietate. Firma sau antreprenor individual nu devine proprietarul deplin al imobilului până când nu face plata integrală pentru aceasta, adică nu o răscumpără. În consecință, unele plăți de impozite lipsesc.

Multe companiile financiare Suntem pregătiți să oferim echipamente în leasing pentru persoane juridice în următoarele condiții:

• Un avans de zece la sută din valoarea obiectului tranzacției.
• Contractul de închiriere este valabil până la cinci ani.
• Rata dobânzii este determinată individual.
• Un potențial client (entitate juridică) trebuie să fie înregistrat în Rusia și să conducă o afacere de succes activitate antreprenorială cel puțin douăsprezece luni.

În cazuri rare, persoanelor juridice li se refuză leasingul. Acest lucru se poate întâmpla noilor întreprinderi care nu au un anumit nivel de venit.

Pachetul de documente: ce să pregătiți când mergeți la o companie de leasing?

Orice institutie financiara, care furnizează echipamente în leasing persoanelor juridice, are cerințe pentru un pachet obligatoriu de documente. Potențialului locatar i se va cere:

• Înregistrare și acte constitutive– certificate, licențe, brevete, charter.
• Protocoale, ordine.
• Certificate de la bancă despre datorii existente.
• Documente de raportare trimestrială pentru ultimele 24 de luni.
• Planul de afaceri al proiectului (la discreția locatorului).
• Declarații de profit și TVA pentru ultimul an.

Este necesar să vă pregătiți temeinic pentru înregistrare, dar privilegiile primite justifică pe deplin unele dintre dificultățile procesului de pregătire. După colectarea documentelor, clientul poate aplica pentru echipamente specifice. Este recomandabil să faceți acest lucru pe teritoriul instituției financiare și nu prin internet. Va trebui să așteptați cel puțin trei zile lucrătoare pentru aprobare sau refuz. De obicei aplicații indivizii sunt luate în considerare mai repede. După ce acceptă o evaluare pozitivă, banca încheie un contract de închiriere pentru anumite echipamente pentru o anumită perioadă.

Care este rezultatul?

Pentru persoanele juridice, acesta este un serviciu modern care este deosebit de popular și vă permite să achiziționați echipamente de producție, industriale, medicale, anvelope și alte tipuri. Totul depinde de activitățile de bază ale organizației. De obicei, limita de leasing nu depășește 25 de milioane de ruble pentru achiziționarea de echipamente.

Dacă cererea este aprobată, persoana juridică beneficiază de următoarele beneficii:

• Reducere semnificativă a costurilor în numerar pentru înregistrare. Toate cheltuielile sunt suportate de locator, acesta fiind proprietarul imobilului până la încheierea contractului de închiriere.
• Dezvoltarea eficientă a activităților unei întreprinderi – adesea existența continuă a organizației depinde de achiziționarea de echipamente noi.
• Economisire capital de lucru– nu este nevoie să folosiți fondurile companiei.
• Economii la plata impozitelor pe venit și pe proprietate.

Răscumpărarea și răscumpărarea

Dacă echipamentul a fost închiriat, acesta poate fi achiziționat la expirarea contractului de închiriere. Pentru rambursarea datoriei, plățile pot fi efectuate lunar sau trimestrial, dar în strictă conformitate cu acordul încheiat. Trebuie să fii atent și să plătești anumite sume la timp. Dacă există una sau două întârzieri, echipamentul poate fi confiscat de la locatar.

Rambursarea anticipată totală sau parțială este asigurată odată cu plata numerar pentru proprietate. În cazul rambursării integrale, echipamentul devine proprietatea persoanei juridice înainte de termen. Din punctul de vedere al plății în exces, este mai bine să cumpărați rapid echipamentul necesar. Dar chiria pe termen lung este, de asemenea, profitabilă datorită amortizarii accelerate și plăților minime de impozite. Este posibilă rambursarea parțială a datoriei devreme în plăți mici, ceea ce va duce la o reducere a sumei totale a plăților.

Perioada medie de finanțare pentru leasing este de la doi până la cinci ani. Dar atunci când achiziționați echipamente în valoare de peste zece milioane de ruble, perioada poate crește la zece până la doisprezece ani, la discreția locatorului. Din punct de vedere legal, leasingul este o procedură destul de intensivă în muncă, dar organizațiile preferă totuși să apeleze la serviciile companiilor de leasing pentru a achiziționa echipamente scumpe și necesare.

Închirierea echipamentelor de producție este din ce în ce mai răspândită în țara noastră. Chiar dacă esența întregii operațiuni se rezumă la un leasing financiar. Adică până când echipamentul este achiziționat complet de la firma de leasing, acesta va aparține acesteia.

Definiţie

Ce se numește leasing? Aceasta este o anumită comunitate de relații economice, precum și juridice, în care obiectul selectat este transferat într-un leasing financiar pe termen lung cu o posibilă cumpărare sau returnare către locator.

Cu alte cuvinte, o întreprindere poate lua în leasing financiar echipamentul necesar și îl poate folosi.În acest caz, organizația va primi drepturi de proprietate numai atunci când va cumpăra complet proprietatea.

Contractul se încheie cu prezența mai multor părți. Acesta este în primul rând cumpărătorul, utilizatorul final, companie de asigurări si furnizor.

Cumpărătorul este orice societate de leasing sau bancă pentru care cumpără fonduri proprii echipamente care vor fi operate în continuare de către utilizatorul final în conformitate cu acordul.

Utilizatorul final este o întreprindere care încheie un contract de leasing cu o bancă sau o societate de leasing pentru închirierea financiară a anumitor echipamente contra unei anumite taxe. În cele din urmă, el poate fie să cumpere înapoi echipamentul, fie să îl returneze cumpărătorului.

Furnizorul este compania care furnizează cumpărătorului echipamentul comandat pe baza unui contract de cumpărare și vânzare.

La rândul său, compania de asigurări își oferă serviciile părților la tranzacție.

Clasificare

Având în vedere aspecte juridiceîntrebare despre leasing, are număr mare tipuri si forme. Să ne uităm la principalele care se găsesc cel mai des pe piața economică.

Video: Avantaje și dezavantaje

Specie

Închirierea echipamentelor de producție astăzi este oferită de multe companii de leasing și institutii financiare. Majoritatea „iau” clienți conditii specialeîn formă reduceri bune, dobânzi scăzute, amortizare accelerată etc.

Însă fiecare fondator trebuie să-și amintească că un contract de leasing poate fi încheiat doar dacă firma este pe piață de cel puțin un an, iar veniturile sale sunt de câteva ori mai mari decât plățile din contractul de leasing.

După tipul de echipament

Loko-Bank oferă clienților săi diverse tipuri garanții pentru implementarea acordurilor, inclusiv a celor statale și municipale. Citiți articolul.

Aflați despre garantie bancara de la Raiffeisenbank, .

Care este mai profitabil?

Este destul de rezonabil dacă proprietarii de afaceri au o întrebare despre ce împrumut mai profitabil sau leasing echipament de producție?

Să luăm în considerare beneficiul principal al celui de-al doilea:

• Un proces mai simplificat pentru finalizarea unei tranzacții, inclusiv colectarea și furnizarea de documente (sunt mult mai puține decât atunci când solicitați un împrumut);
• Pentru o companie care nu are un istoric de credit, este aproape imposibil să obții un împrumut. Dar pentru o organizație de leasing, va fi suficient să ofere un bun proiect de afaceri;
• O tranzacție de leasing este mai profitabilă decât o tranzacție de credit. În acest caz, primul poate fi încheiat pe o perioadă mai lungă;
• La încheierea unui contract de leasing, echipamentul rămâne în bilanţul societăţii de leasing, ceea ce uşurează sarcina fiscală a locatarului. Iar un împrumut nu numai că obligă compania să plătească taxe, dar nici nu oferă posibilitatea de a primi investiții suplimentare;
• Oportunitatea de a achiziționa echipamentul necesar de la sprijinul statului. Aceasta înseamnă că un anumit procent din plata în avans pentru utilizatorul final este plătit de guvern, ceea ce reduce semnificativ costurile inițiale.

Documente

Pentru a încheia un contract de leasing trebuie să colectați și să prezentați următorul pachet de documente:

• de la un reprezentant al companiei cu toate câmpurile completate;
• O copie a statutului organizației cu toate modificările;
• Copii ale documentelor care confirmă înregistrarea organizației la autoritățile fiscale;
• Document privind numirea unui manager pe post;
• Detalii pașaport ale șefului companiei;
• Situații financiare pentru perioada anterioară de raportare;
• Extras de cont bancar pentru ultimul an.

Toate documentele trebuie să fie certificate prin semnătura șefului și sigiliul organizației.

Cerințe pentru locatar

Cerințele de bază pe care trebuie să le îndeplinească toate companiile includ următoarele:

1. Firma trebuie să fie localizată piata financiara cel puțin un an;
2. Organizația care încheie un contract de leasing trebuie să fie rezidentă a Federației Ruse;
3. Întreprinderea trebuie să fie înregistrată ca persoană juridică sau ca întreprinzător individual;
4. Organizațiile de leasing de echipamente trebuie să fie pregătite pentru o limită monetară. Cu alte cuvinte, executarea unui acord este posibilă de la 10 milioane de ruble;
5. Valoarea avansului nu poate fi mai mică de 10% din costul total.

Avantaje și dezavantaje

Leasingul financiar, care ajută la rezolvarea problemelor întreprinderilor, are atât laturi pozitive, cât și negative.

Avantajele încheierii unui contract de leasing:

1. Un leasing financiar nu necesită investirea integrală a activelor în numerar. Pentru organizatii juridice aceasta este o bună oportunitate de a cumpăra echipamente scumpe pentru a atrage fluxul de numerar către companie fără cheltuieli suplimentare;
2. Disponibilitatea unor reguli simplificate pentru obținerea de leasing, spre deosebire de un împrumut. Echipamente de producție acționează ca garanție la încheierea unui acord, astfel încât organizația nu trebuie să ofere securitate suplimentară;
3. Prezența diferitelor forme de garanție reduce nivelul de risc pentru întreprindere, în timp ce activele acesteia nu pot fi afectate;
4. Reducere semnificativă a bazei de impozitare la calculul impozitului pe venit;
5. Echipamentul rezultat este pus în funcțiune imediat după cumpărare și instalare.

Dezavantaje caracteristice:

1. Singura cheltuială poate fi plățile în numerar ale avansului, care sunt costurile acestei perioade, în valoare de până la 25% din suma totală;
2. Din punct de vedere juridic, o tranzacție de leasing este o procedură destul de complexă. Acest lucru se aplică procesului de documentare și plăți ulterioare, mai ales dacă utilizatorul final dorește să ramburseze datoria către compania de leasing înainte de termen;
3. Plățile lunare de leasing pot afecta în mod semnificativ buzunarul unei organizații, deoarece echipamentul în sine costă mulți bani;

Șeful organizației trebuie să cântărească toate argumentele pro și contra înainte de a oficializa leasingul. Și cel mai important, determinați stabilitatea financiară a companiei dvs.